Prihodnost upravljanja denarnega toka
Odličen poslovni izid ne zagotavlja tudi likvidnosti.
S premišljeno zastavljenimi poročili lahko poročila še bolje optimiziramo, da z majhnim številom vizualizacij zajamemo celotno zgodbo posameznega področja.
Upravljanje denarnega toka (cash flow management) je ena ključnih nalog vsakega podjetja, ne glede na velikost ali industrijo. Pravijo, da je denarni tok "kri" podjetja – brez ustreznega nadzora nad prilivi in odlivi lahko hitro pride do likvidnostnih težav.
Na nedavnem webinarju o denarnem toku, smo predstavili sodobne pristope k spremljanju in napovedovanju denarnega toka s pomočjo analitičnih orodij, kot je Power BI in planskega orodja PlanIn BI. Rešitev omogoča boljšo preglednost, avtomatizacijo in sodelovanje med ključnimi deležniki v podjetju.
Izzivi pri upravljanju denarnega toka
Na webinarju smo ugotovili, da 58 % udeležencev še vedno upravlja denarni tok v Excelovih preglednicah. Ta podatek, ki smo ga pridobili v anketi med udeleženci, potrjuje, da je Excel še vedno prevladujoče orodje za spremljanje likvidnosti v podjetjih. Kljub temu pa ima takšen način dela številne pomanjkljivosti, ki lahko povzročajo težave pri finančnem načrtovanju.
Med razpravo so govorci izpostavili ključne izzive, s katerimi se podjetja srečujejo pri takšnem načinu upravljanja denarnega toka:
-
Nepopolni ali zastareli podatki – številni procesi v Excelu temeljijo na ročnih vnosih, kar povečuje tveganje napak in nepreglednosti pri sledenju prilivov in odlivov.
-
Omejena fleksibilnost pri prilagajanju scenarijev – podjetja pogosto potrebujejo hitro prilagodljive napovedi, Excel pa tega ne omogoča učinkovito.
-
Nepravočasna opozorila o likvidnostnih tveganjih – podjetja pogosto zamudijo ključne signale o morebitnih finančnih težavah, saj Excel nima avtomatiziranih obvestil o kritičnih mejah.
-
Slaba komunikacija med oddelki – denarni tok pogosto ureja ena oseba ali ozek krog zaposlenih, kar otežuje sodelovanje in usklajevanje finančnih odločitev z drugimi oddelki, kot sta prodaja in nabava.
Kako torej preseči te izzive? Ena izmed rešitev je uporaba sodobnih analitičnih orodij, ki omogočajo avtomatizacijo in boljši pregled nad finančnimi tokovi.
Kako lahko napredne analitične rešitve pomagajo pri upravljanju denarnega toka?
V B2 BI smo razvili sodoben model za napovedovanje denarnega toka, ki omogoča avtomatizirano analizo prilivov in odlivov, prilagajanje scenarijev in boljše finančno načrtovanje. Rešitev temelji na podatkovnem skladišču in omogoča:
-
Centralizirano upravljanje podatkov – združevanje podatkov iz različnih virov (ERP sistemi, bančni podatki, napovedi prodaje).
-
Napovedovanje prihodnjih denarnih tokov – uporaba statističnih modelov za izračun verjetnega datuma plačila kupcev.
-
Prilagajanje scenarijev – možnost simulacije različnih scenarijev (zamiki plačil, izredni prilivi in odlivi).
-
Boljšo preglednost likvidnosti – vizualizacija ključnih kazalnikov v realnem času.
-
Samodejna opozorila – obvestila ob doseganju kritičnih meja denarnega toka.
Prednosti digitaliziranega spremljanja denarnega toka
Kot je na webinarju poudaril direktor Rok Pirnat, je vodenje denarnega toka zgolj z Excelom dolgotrajno in občutljivo na napake. Digitalizirana rešitev omogoča podjetjem, da proces optimizirajo in se izognejo najpogostejšim težavam.
Z uvedbo avtomatizirane Power BI rešitve za upravljanje denarnega toka lahko podjetja pričakujejo naslednje izboljšave:
-
Hitrejše odločanje – takojšnja dostopnost do ažurnih podatkov omogoča bolj informirane finančne odločitve.
-
Znižanje napak pri načrtovanju denarnih tokov – avtomatizacija procesov zmanjšuje tveganje ročnih napak in izboljšuje točnost podatkov.
-
Boljša predvidljivost poslovne likvidnosti – vizualizacija ključnih kazalnikov omogoča boljši vpogled v prihodnje prilive in odlive.
-
Možnost sodelovanja več oddelkov – podjetja lahko vključijo prodajo, nabavo in finančno ekipo, kar izboljša celovito načrtovanje denarnega toka.
Kaj prinaša prihodnost? AI in napovedna analitika
Medtem ko trenutna rešitev omogoča napovedovanje in spremljanje denarnega toka, razvijamo tudi naprednejše funkcionalnosti z uporabo umetne inteligence in celovite podatkovne platforme Microsoft Fabric.
Kot je poudaril vodja razvoja rešitve Erik Fabjan, bo prihodnost temeljila na strojnih učnih modelih, ki bodo še natančneje napovedovali plačila kupcev in optimizirali finančne tokove. Microsoft Fabric kot podatkovna platforma omogoča boljše upravljanje in analizo podatkov o denarnem toku, kar podjetjem odpira nove možnosti za napovedne analize, vključitev zunanjih bonitetnih ocen in optimizacijo cash flow forecasting modelov.
Proaktivno upravljanje denarnega toka
Sodobne analitične rešitve ne le avtomatizirajo zamudne procese, temveč podjetjem omogočajo, da svojo finančno sliko razumejo bolj celovito. Natančne napovedi in boljša preglednost nad likvidnostjo so prednosti, ki lahko podjetjem pomagajo pri preprečevanju finančnih tveganj ter izkoriščanju priložnosti za rast in razvoj.
Učinkovito upravljanje denarnega toka ni več le trend, temveč nuja za podjetja, ki želijo:
-
Spremljati denarni tok v realnem času in se hitro odzvati na spremembe. Namesto da podjetja ročno zbirajo podatke in jih analizirajo z zamudo, jim digitalne rešitve omogočajo, da imajo vedno ažuren vpogled v svoje finančno stanje. To jim omogoča hitrejše in bolj informirane odločitve.
-
Optimizirati finančne napovedi in zmanjšati negotovost pri odločanju. S pomočjo naprednih analitičnih orodij podjetja lažje predvidevajo prihodnje prilive in odlive ter se bolje pripravijo na morebitne finančne izzive. Napovedovanje temelji na realnih podatkih in zgodovinskih vzorcih, kar povečuje zanesljivost finančnega načrtovanja.
-
Znižati tveganja in izboljšati likvidnost podjetja. Ročno upravljanje denarnega toka pogosto prinaša napake in nenatančne izračune, ki lahko povzročijo likvidnostne težave. Digitalizirane rešitve omogočajo večjo preglednost nad finančnimi obveznostmi in pomagajo podjetjem pravočasno prepoznati morebitna tveganja.
-
Omogočiti boljše sodelovanje med finančnim oddelkom, prodajo in nabavo. Upravljanje denarnega toka ni zgolj naloga finančnega oddelka – vplivajo nanj tudi prodajne strategije, nabavne odločitve in plačilni pogoji. Digitalizacija omogoča, da vsi ključni deležniki v podjetju delujejo usklajeno in sprejemajo odločitve na podlagi skupnih podatkov.
Kako lahko optimizirate denarni tok s sodobnimi analitičnimi rešitvami v vašem podjetju? Rezervirajte brezplačen posvet z našimi strokovnjaki in odkrijte, kako lahko Power BI izboljša vaše poslovno odločanje.
